대시보드
미국 시장 선행 침체 위험 모니터링
Yahoo Finance 크롤링 데이터와 FRED CSV 지표를 조합해 향후 구조적 침체 가능성을 미리 점검합니다.
| 지표 | 신호 | 측정값 | 기준일 | 판단 기준 | 출처 |
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S&P 500 6개월 모멘텀
주식시장이 경기 둔화를 선반영하는지 확인
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정상 | 8.53% | 2026-07-15 | -10% 이하 경고, 0% 이하 주의 | Yahoo Finance |
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NASDAQ 100 6개월 모멘텀
성장주 중심 위험 선호가 꺾이는지 확인
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정상 | 14.41% | 2026-07-15 | -12% 이하 경고, 0% 이하 주의 | Yahoo Finance |
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Russell 2000 상대강도 3개월 변화
소형주가 대형주보다 먼저 약해지는지 확인
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정상 | 1.21% | 2026-07-15 | -10% 이하 경고, -5% 이하 주의 | Yahoo Finance |
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10Y-3M 금리차
장단기 금리역전은 경기침체 선행 경고로 사용
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정상 | 0.72% | 2026-07-15 | 0% 이하 경고, 0.5% 이하 주의 | FRED CSV |
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BBB 스프레드 3개월 확대폭
최근 스프레드 0.97%
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정상 | -0.04%p | 2026-07-14 | +0.50%p 이상 경고, +0.25%p 이상 주의 | FRED CSV |
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하이일드 스프레드 3개월 확대폭
저신용 회사채 시장의 위험 재가격화, 최근 스프레드 2.72%
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정상 | -0.11%p | 2026-07-14 | +1.00%p 이상 경고, +0.50%p 이상 주의 | FRED CSV |
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ANFCI 13주 긴축 변화
현재 경기와 분리한 금융여건 악화 흐름, 최근 지수 -0.535
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정상 | -0.10 | 2026-07-10 | +0.25 이상 경고, +0.10 이상 주의 | FRED CSV |
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SLOOS 대출기준 강화 비율
은행의 대기업/중견기업 C&I 대출기준 긴축 정도, 전년 대비 -10.40%p
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정상 | 8.10% | 2026-04-01 | 40% 이상 경고, 20% 이상 주의 | FRED CSV |
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신규실업수당 4주 평균 상승률
최근 26주 저점 대비 고용 냉각 조기 신호, 4주 평균 218,750건
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정상 | 7.89% | 2026-07-04 | 26주 저점 대비 +20% 이상 경고, +10% 이상 주의 | FRED CSV |
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건축허가 전년 대비 변화
주택경기 선행 수요 확인, 최근 1,410천 건
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정상 | -0.42% | 2026-05-01 | -15% 이하 경고, -7.5% 이하 주의 | FRED CSV |
FRED 선행 지표는 python manage.py crawl_stock 실행 시 Stock 테이블에 가상 코드로 저장됩니다.
QLD 장기 적립 / TQQQ 스윙 매수·매도 판단
QLD는 장기 적립식 추매 강도, TQQQ는 NASDAQ 100 추세, VIX, RSI, MACD, ATR 기준의 단기 스윙 구간을 계산합니다.
| 티커 | 판단 | 현재가 | 매수/추매 구간 | 확인 기준 | 위험 기준 | 목표/강도 | RSI | 추세 | 기준일 |
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QLD
NASDAQ 100 2x · 장기 적립
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강한 추매 후보 | $91.61 | $89.12 ~ $93.44 | $94.91 | $75.72 | 추매 강도 5/5 | 49.1 | QQQ 상승 우위 | 2026-07-15 |
| QQQ 상위 추세가 우호적이고 QLD RSI, VIX, 최근 낙폭이 장기 적립식 추매에 유리하게 겹쳤습니다. 추매 강도는 5/5입니다. QLD 60거래일 고점 대비 낙폭은 -8.8%이며, QQQ 상위 필터 점수는 4.5입니다. | |||||||||
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TQQQ
NASDAQ 100 3x
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분할 매수 | $74.44 | $73.32 ~ $76.67 | $83.51 | $68.70 | $83.74 / $90.72 | 48.5 | 중립/약세 | 2026-07-15 |
| QQQ 상위 필터가 무너지지 않은 상태에서 TQQQ가 눌림 매수 구간에 근접했습니다. 손절가를 먼저 정하고 작게 나눠 접근합니다. 손절폭은 현재가 기준 약 5.74달러입니다. TQQQ는 레버리지 ETF라 같은 신호라도 현물 QQQ보다 매수 금액을 작게 잡는 것이 보수적입니다. | |||||||||
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QLD 추매 강도는 장기 적립식 분할 매수 참고용이며, TQQQ는 단기 스윙 판단용입니다. 레버리지 ETF는 손실 확대가 빠르므로 비중을 먼저 정한 뒤 사용하세요.
QLD 장기 적립 매수 금액 계산
총 추가 매수액, 분할 기간, 매수 주기를 기준으로 신호별 1회 매수 금액을 계산합니다.
| QLD 신호 | 집행 기준 | 1회 매수 금액 |
|---|---|---|
| 적립 보류 | 위험 구간에서는 현금 보존 | - |
| 적립 대기 | 기본 속도의 절반만 집행 | - |
| 소액 추매 | 선택한 기간/주기의 기본 집행 | - |
| 추매 우위 | 좋은 눌림 구간에서 기본보다 가중 | - |
| 강한 추매 후보 | 급락 또는 공포 구간에서 주간 상한에 가깝게 집행 | - |
같은 매수 주기 안에서 신호가 여러 번 떠도 1회 기준으로 집행하고, 남은 기간과 누적 매수액에 따라 다음 회차 기본 금액을 조정하세요.
S&P500 RSI / MACD 차트
| 날짜 | 신호 | 기준 | 가격 | 지표 |
|---|---|---|---|---|
| 2026-03-31 | BUY | RSI | 6,528.52 | RSI 42.63 |
| 2026-03-23 | BUY | RSI | 6,581.00 | RSI 37.19 |
| 2026-03-19 | SELL | 200D SMA | 6,606.49 | 12M Momentum 17.67% |
| 2025-04-09 | BUY | RSI | 5,456.90 | RSI 46.08 |
| 2025-03-26 | SELL | 200D SMA | 5,712.20 | 12M Momentum 9.13% |
| 2025-03-14 | BUY | RSI | 5,638.94 | RSI 37.67 |
| 2025-03-12 | BUY | RSI | 5,599.30 | RSI 30.85 |
| 2025-03-10 | SELL | 200D SMA | 5,614.56 | 12M Momentum 9.99% |
NASDAQ100 RSI / MACD 차트
| 날짜 | 신호 | 기준 | 가격 | 지표 |
|---|---|---|---|---|
| 2026-03-31 | BUY | RSI | 23,740.19 | RSI 42.50 |
| 2026-03-20 | SELL | 200D SMA | 23,898.15 | 12M Momentum 21.09% |
| 2025-04-09 | BUY | RSI | 19,145.06 | RSI 48.00 |
| 2025-03-14 | BUY | RSI | 19,704.64 | RSI 37.91 |
| 2025-03-12 | BUY | RSI | 19,596.02 | RSI 32.64 |
| 2025-03-06 | SELL | 200D SMA | 20,052.63 | 12M Momentum 10.02% |
VIX 지수 투자법
VIX 지수를 저점을 찾는 지표로 이용하는 투자 방법입니다.
VIX(Volatility Index): 변동성 지수. 주식시장이 빠르게 하락할 때 상승하므로 '공포 지수'라고도 불립니다. 시카고옵션거래소에 상장된 S&P 500 지수옵션의 향후 30일간의 변동성에 대한 시장의 기대를 나타내는 수치입니다.
- 출처: 삼프로TV
- VIX는 고점을 예측하는 지수가 아니라 미국 시장의 저점을 찾을 때 사용합니다(한국 시장은 풋콜레이시오).
- 2008년 금융위기 때 VIX는 80을, 2020년 코로나 팬데믹 때도 82를 기록했습니다.
- 10년에 한번은 80 정도를 기록하고 간간히 30 이상을 넘어서는데, 헤지 펀드의 알고리즘상 VIX가 30일 때 자동 매매되는 경우가 많아 이때가 매수 기회일 수 있습니다.
- VIX가 40을 기록했을 때 한 달간 지켜본 후 지수 추종 레버리지 ETF를 매수하거나, 혹은 30을 기준으로 단기 저점을 잡는 데 활용합니다.
- RSI 지수도 미국 시장의 바닥을 찾는데 아주 유용한 지표입니다.
- 코로나 같은 특별한 기회가 아니라면 RSI가 30 이하로 떨어지는 경우는 거의 없습니다.
- VIX 40 이상, RSI 30 이하를 터치할 때 주식을 매수하는 전략을 사용할 수 있습니다.
※ 본 정보는 투자 참고용이며, 투자에 대한 최종 책임은 투자자 본인에게 있습니다.